آپ کی مشورتی پریکٹس کو پیمانے کے لئے کلیدی میٹرکس

ثبوت کی ایک بڑھتی ہوئی جسم ہے جس سے پتہ چلتا ہے کہ ماپنے کی ترقی کامیاب نتائج کی تبدیلی میں اضافہ کرتی ہے. جب یہ مالی مشاورتی مشق کا انتظام کرنے کے لئے آتا ہے، کامیابی کی پیمائش کرنے کے بہت سے مختلف طریقے ہیں جو سب کو صحیح راستہ پر یقینی بنانے میں مدد مل سکتی ہے. اس آرٹیکل میں، ہم مالی مشورتی مشق کو ماپنے اور ان کی تشریح کرنے کے لئے کچھ تجاویز کی پیمائش کے لئے کچھ بہترین میٹرنکس پر نظر ڈالیں گے.

مینجمنٹ کے تحت اثاثہ جات

مینجمنٹ کے تحت اثاثہ جات (AUM) مالیاتی صنعت کے لئے طویل عرصے سے پسندیدہ پسندیدہ میٹرک ہے کیونکہ یہ براہ راست کسی فرم کے مجموعی آمدنی سے منسلک ہے. اکثر اوقات، کاروباری مالکان اس وقت کے ساتھ AUM میں رجحانات کو نظر انداز کریں گے تاکہ یہ سمجھے کہ کوئی فرم بڑھ رہا ہے یا نہیں. یہ میٹرکس اگلے ماہ یا سال کے مقاصد کو قائم کرنے کے لئے بھی استعمال کیا جا سکتا ہے، جبکہ ایویم سے حاصل کردہ آمدنی کا تخمینہ سالانہ بجٹ پیدا کرنے میں مدد مل سکتی ہے. (مزید کے لئے، ملاحظہ کریں: عظیم مالی پلاننگ کی پریکٹس کی تعمیر کے لئے اہم اقدامات.)

روایتی AUM میٹرکس کے ساتھ مسئلہ یہ ہے کہ عام طور پر ترقی کم ہو جائے گی کیونکہ عمل بڑھتا ہے. اس مسئلہ سے بچنے کے لۓ، مالی مشاورین اس کے بجائے خالص نیو اے ایم ایم یا مینجمنٹ کے تحت نئی اثاثوں کو دیکھنا چاہتے ہیں. بزنس مالکان اس مٹکک کو ہر مدت کے لئے مسلسل ترقی کے ہدف بنانے کے بجائے وقت کے ساتھ ایڈجسٹ کرنے کے لئے استعمال کرسکتے ہیں. یہ اثاثہ ترقی میں ایک اور حقیقی وقت نظر بھی فراہم کرتا ہے.

کل آمدنی والے کلائنٹ

انتظامیہ کے تحت اثاثہ مالی مشاورتی عمل کی کامیابی کی پیمائش کے لئے ایک میٹرک کے طور پر انحصار نہیں کیا جاسکتا ہے کیونکہ یہ صرف اعلی درجے کی آمدنی کا اختیار کرتا ہے. مثال کے طور پر، وقت کے ساتھ ایک مشق AUM بڑھا جا سکتا ہے، لیکن تیزی سے بڑھتی ہوئی اخراجات منافع کم ہو سکتی ہے. حیرت انگیز طور پر عام واقعہ - کچھ طریقوں سے کچھ غیر منافع بخش گاہکوں کو بھی تلاش کر سکتا ہے جو کسی نقصان پر خدمت جاری رکھنے کے بجائے جانے کے قابل ہو سکتا ہے. (مزید کے لئے، ملاحظہ کریں: مشیر: جب آپ کلائنٹ کو آگ لگائیں؟)

اوسط آمدنی فی کلائنٹ (ARPC) وقت کے ساتھ منافع مارجن کی پیمائش اور بہتر بنانے کے لئے ایک عظیم میٹرک ہے. کچھ معاملات میں، کم آر پی سی کے اعداد و شمار کا مطلب ہے کہ مالی مشیروں کو بہت کم گاہکوں کو نشانہ بنایا جا سکتا ہے. یہ طریقوں ARPC اضافی مصنوعات اور سروس کی پیشکش کے ذریعے یا اعلی نیٹ ورک کے صارفین کو نشانہ بناتے ہوئے بہتر بنائے جا سکتے ہیں جو مارکیٹنگ اور برقرار رکھنے کی لاگت کو کم کرکے منافع مارجن کو بہتر بنا سکتے ہیں. (مزید کے لئے، ملاحظہ کریں: Wooing امیر گاہکوں کے لئے تجاویز.)

نیٹ منافع مارجن

اوسط آمدنی فی کلائنٹ مقررہ اخراجات سے پہلے مجموعی منافع کے مارجن کا ایک عظیم خیال فراہم کرتا ہے، لیکن مسئلہ یہ ہے کہ مالی مشاورتی مشق اب بھی خالص سطح پر غیر منافع بخش ہوسکتی ہے. مثال کے طور پر، اعلی طے شدہ اخراجات کے ساتھ کاروبار - جیسے مہنگی دفتری عمارات میں واقع ہونے والا ہے - خالص بنیاد پر منافع بخش مشکل بنا سکتا ہے، اگرچہ کمپنی بہت زیادہ منافع بخش ہوسکتی ہے جب مجموعی مارجن اور آر آر پی میٹر کی تلاش میں.

خالص منافع مارجنوں کی تعداد مجموعی طور پر فروخت کی طرف سے خالص آمدنی تقسیم کر کے حساب کی جا سکتی ہے اور نتیجے میں ضیافت 100 - مالی مشیروں کے لئے کوئی واقف مساوات نہیں ہے. عام طور پر، مالی مشاورتی طریقوں کو اعلی خالص منافع کے مریضوں کے لئے بہتر بنانے کی کوشش کرنی چاہئے، لیکن یہ تسلیم کرنا ضروری ہے کہ طویل سرمایہ کاری میں کچھ سرمایہ کاری کے اخراجات ضروری ہوسکیں. تکنیکی حل ایک عمدہ مثال ہے کیونکہ وہ اعلی ابتدائی قیمت پر مقابلہ فائدہ فراہم کرتے ہیں. (مزید کے لئے، دیکھیں: غیر منافع بخش گاہکوں کو کس طرح کمزور مشیر چھوڑنے میں مدد ملتی ہے.)

نیچے کی سطر

اہم مشیروں کے ذریعے مالیاتی مشیر ان کی آپریشنل اور مالی پیش رفت کی پیمائش کرکے زیادہ کامیابی حاصل کرسکتے ہیں. اگرچہ عوامی کمپنیوں کا تجزیہ کرنے کے مشاورین کو استعمال کیا جا سکتا ہے، کچھ غیر روایتی پیمائیاں موجود ہیں جو ان کی مشاورتی فرم کی کامیابی کی پیمائش کرنے کے لئے استعمال کرنا چاہتے ہیں جو دوسرے کمپنیوں سے مختلف ہوسکتی ہیں. مشیر اس بات کو یقینی بنانا چاہیں گے کہ وہ صحیح میٹرنکس کو ملا رہے ہیں اور مسلسل وقت پر ان سے باخبر رہیں.

ان میٹرٹریوں کے علاوہ، مالی مشیروں کو بھی غیر مالیاتی میٹرکس پر غور کرنا چاہتے ہیں جیسے کسٹمر چھونے کے ساتھ ان کی ساکھ اور وقت کے ساتھ دیگر غیر معمولی اثاثوں کو بہتر بنانے کے لئے. یہ بہتریوں کو آخر میں کلائنٹ چرن کم، مارکیٹنگ کے اخراجات میں کمی اور بہتر منافع بخش اور زیادہ ٹھوس فوائد کی قیادت کرے گی. (مزید دیکھیں کے لئے: چیلنج مالی مشیر رجحانات.)