مالی مشیروں کی طرف سے استعمال کردہ سب سے اوپر 5 سوفٹ ویئر پروگرام

ٹیکنالوجی نے پروفیشنل مالیاتی منصوبہ بندی کو نمایاں طور پر متاثر کیا ہے. آزاد کنسلٹنٹس، رجسٹرڈ نمائندہ اور یہاں تک کہ اکاؤنٹنٹس ان کی مدد کرنے کے لئے ڈیزائن کیے گئے جدید مالی سافٹ ویئر پر انحصار کرنے لگے ہیں، نہ صرف گاہکوں کے لئے مناسب سرمایہ کاری اور ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی کو فروغ دیتے ہیں بلکہ گاہکوں کو بہتر طور پر مشغول کرنے میں بھی مدد کرتے ہیں.

ایسے پروگراموں کو عام طور پر تاریخی اعداد و شمار فراہم کرتے ہیں. براہ راست دو سرمایہ کاری کا موازنہ کرنے کی صلاحیت اور نظریاتی طور پر کلائنٹ کو سمجھنے کے لئے آسان طریقے سے مقابلے میں نمائش کی نمائندگی کرنے کی صلاحیت؛ اور اسٹاک کے لئے ایکوئٹی تشخیص فارمولہ، خطرے اور استحکام کے اقدامات جیسے شریپ، بیٹا اور Sortino تناسب سمیت. دیگر عام خصوصیات میں امتحان واپس کرنے کی صلاحیت اور ریبلانس، لابحدود ریستوران اور مختلف ٹیکس کی منظوری کے اثرات شامل ہیں.

T3، مشیر فصلیپ اور اندرونی معلومات کی طرف سے کئے گئے حالیہ سروے کے مطابق، پیشہ ور مالیاتی مشیروں کے ذریعہ سب سے اوپر پانچ مالیاتی منصوبہ بندی کے سافٹ ویئر پروگرام ہیں: منی گیوڈ پرو، eMoney، حق دار کیپٹل، منی ٹری اور ایڈوینس / نیوی پلان. اس سروے نے چند دہائیوں سے دو دہائیوں سے زائد عرصے سے صنعت کے تجربے کے ساتھ ایک ہزار مشاوروں کو سروے کیا، جو کمپنیوں کو سی آر ایم، پورٹ فولیو مینجمنٹ اور مالی پلاننگ کی خدمات کے لئے سافٹ ویئر پر منحصر ہے.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro مارکیٹ حصص کے لحاظ سے فاتح تھا: ان سروے میں سے 36.10٪ جنہوں نے مالیاتی منصوبہ بندی کا سافٹ ویئر استعمال کرتے ہوئے ان کی مشق میں MoneyGuidePro پر انحصار کیا. پی آئی ایچچ کے ذریعہ 2001 میں شروع ہونے والے سب سے زیادہ جامع پروگراموں پر غور کیا گیا، یہ تیزی سے صفوں اور شوز کے سب سے اوپر بڑھ گیا اور مارکیٹ حصوں کو کھونے کا کوئی نشان نہیں.

MoneyGuidePro کی کامیابی کا حصہ اس کی تشہیر، صارف کے دوستانہ پریزنٹیشن سے منسوب ہے. مرکزی پورٹل کو کلائنٹ کو مکمل طور پر مشغول کرنے کے لئے تیار کیا گیا ہے، جس میں Play Zone سمیت جہاں ممکنہ اثرات کو دیکھنے کے لئے کلائنٹ مختلف اختیارات اور اختیارات درج کرسکتے ہیں. تاہم، مشیر پروگرام کے حتمی کنٹرول کو برقرار رکھتا ہے، بشمول پروگرام کے کون سا حصہ کلائنٹ کو دیکھنا جائز ہے. MoneyGuidePro اپنی ویب سائٹ پر 40 سے زائد سے زائد لسٹنگ کے ساتھ زیادہ انٹرایکٹو انٹرفیس پیش کرتا ہے.

پروگرام کا ایک تنقید یہ ہے کہ، کیونکہ یہ نقد بہاؤ کے تجزیے پر متفق نہیں ہے، اس کے اسٹاک کی کارکردگی کا تخمینہ کم قابل اعتماد ہوسکتا ہے. 2014 میں، کمپنی نے MyMoneyGuide کا اعلان کیا، مالی مشیروں کے لئے ایک سیلز پریزنٹیشن کا آلہ.

eMoney مشیر

eMoney ایک بہت گہرائی پروگرام پیش کرتا ہے اور اس کی تفصیلی نقد بہاؤ تجزیہ ماڈیول کے لئے جانا جاتا ہے. مالی منصوبہ بندی کے سافٹ ویئر کا استعمال کرنے والے ایک ہزار سے زیادہ جواب دہندگان میں سے، 29.02٪ نے 2017 میں ایامنی کا استعمال کیا، 2017 میں 25٪ سے زائد. اس کے علاوہ، اس نے مالیاتی منصوبہ بندی کے تمام وسائل کی سب سے زیادہ اوسط صارف کی درجہ بندی (8.0) کا سروہ کیا جس میں سروے شامل تھا. سروے نے یہ بھی بتایا کہ eMoney سب سے اوپر سافٹ ویئر کا پروگرام ہے جو مشیر مالی منصوبہ بندی وسائل کے اپنے ہتھیاروں کو شامل کرنے کے بارے میں سوچ رہے ہیں. اس کے لئے ممکنہ وضاحت یہ ہے کہ ابتدائی 2015 میں سافٹ ویئر کے پروگرام کے فلاح و بہبود کا حصول، سافٹ ویئر کو مفید اور قابل اعتماد دونوں کی حیثیت رکھتا ہے.

eMoney کی طاقتوں میں سے ایک اس کے مالی فیڈ ہے جو اصل وقت کے اعداد و شمار، الارم اور نیوز فراہم کرتا ہے، مشیرین کو اہم گاہکوں اور مارکیٹ کی حالتوں کے اوپر رہنے میں مدد ملتی ہے. ایک اور قابل ذکر خصوصیت eMoney کلائنٹ پورٹل (ایم ایکس) ہے جو کلائنٹ کو کسی بھی وقت اپنے فنانس کے پرنٹ تک پہنچنے میں مدد دیتا ہے.

حق کاپی

نیو یارک رائٹ کیپٹل نے اس سال کے سروے میں تیسری جگہ کے لئے منی درخت کو شکست دی، اور مارکیٹ کا 9.97 فیصد حصہ لیا. نسبتا نیا سافٹ ویئر ہونے کے لۓ، یہ سب سے بہترین درجہ بندی میں شامل تھا (7.97). اس کے علاوہ، اس پروگرام کے لئے تیسری درجہ بندی کی گئی ہے جو لوگ شامل کرنے کے بارے میں سوچ رہے ہیں. حق کاپیالاٹ نئے، چھوٹے مشیروں کے لئے مارکیٹ کا رہنما ہے، لیکن حال ہی میں بڑے، زیادہ بالغ اداروں کے ساتھ منسلک کیا گیا ہے.

حق کاپیولال سالگرہ گاہکوں کے لئے مثالی ہے جو بجٹ کے ساتھ مدد کرنے کی ضرورت ہے، اور بہت محدود اور بہت جامع منصوبہ سازی کے وسائل کے درمیان درمیانی سطح میں وجود میں آیا تھا. یہ کچھ ایپلی کیشنز سے زیادہ کرتا ہے جو ایک تنگ مقصد کے لئے ارادہ رکھتی ہے، جیسے ریٹائرمنٹ پروجیکشن یا تعلیم کی بچت. ایک ہی وقت میں، یہ صارف انٹرفیس کے تجربے یا عظیم کلائنٹ کا تجربہ کبھی نہیں سمجھوتا ​​ہے. نئے گاہکوں کے لئے ابتدائی منصوبہ بندی کی تخلیق خودکار ہے. یہ خصوصیت بنیادی طور پر آسان بناتا ہے اور آسانی سے دستیاب بہت سی معلومات دیتا ہے. تاہم، حسب ضرورت کے لئے بہت سارے مواقع ہیں، اور مشیروں کے لئے عکاس اور ماڈل تخلیق کرنے کی صلاحیت گاہکوں کے لئے ایک خصوصیت ہے جو حق کیپٹل کے اپیل میں اضافہ کرتی ہے.

منی درخت

منی درخت کے مجموعی طور پر مارکیٹ حصص اس فہرست پر چوتھائی تک پہنچتا ہے جس میں 7.27 فیصد سروے کے جواب دہندگان نے دوسرے پروگراموں کے اوپر منتخب کیا. یہ تجربہ کار فرموں کے لئے سب سے زیادہ مقبول سافٹ ویئر بھی ہے جو 20 سال سے زائد عرصے تک کاروبار میں رہا ہے.

پیسے کے درختوں کی بہترین مصنوعات میں سے ایک سلور پروگرام ہے. MoneyGuidePro اور eMoney مشیر جیسے پروگراموں کے مقابلے میں کم لاگت کے ساتھ، منی درخت کی سلور مالیاتی منصوبہ بندی کے پروگرام بنیادی طور پر بینکوں کے ذریعہ استعمال کے لئے ڈیزائن کیا گیا ہے. یہ مجھے اچھی لچک فراہم کرتا ہے