7 سوالات تمام مالی مشیروں سے پوچھنا ضروری ہے

یہ آپ کو حیران کن کر سکتا ہے کہ مالی مالی مشاورین برابر نہیں ہوتے ہیں، اور یہ نابریکہ اکثر سروس فراہم کی جاتی ہے. آپ اپنے موجودہ گاہکوں کی خدمت کیسے کریں گے؟ آپ کو ممکنہ کلائنٹ کی ضروریات کو پورا کیسے کر سکتا ہے؟ تعلقات صرف کانفرنس کے کمرے میں پتلی ہوا سے مماثل نہیں ہوتے ہیں. آئیے چند کلیدی سوالات پر غور کریں جو آپ کی مدد کرے گی، مالی مشیر، اپنے مستقبل کے گاہکوں کی طرف اشارہ کرتے ہیں اور ممکنہ طور پر آپ کو کاروبار جیت سکتے ہیں.

شوق عظیم ہے، لیکن زمین پر کافی نہیں ہے کلائنٹ

ابتدائی طور پر میرے کیریئر میں، میں جیکسن، Michigan میں ایک صنعتی کیمیائی کمپنی کے لئے باہر فروخت کنندہ تھا. کالج سے تازہ تازہ، میں توانائی کے ایک متحرک، گیلے پیچھے کے دانو گیند تھا، اور یہ ہر میٹنگ میں ظاہر ہوا. میں انتہائی علم مند تھا اور مصنوعات کی خصوصیات کے ساتھ کسی میٹنگ کے کمرے کو سیل کرنے کے لئے وسیع پیمانے پر شبیہ دار تھا، جس پر میں نے اپنے آپ کو باہر اور پارکنگ میں لے لیا. سنکن اور مایوس، میں نے زندگی بچانے، انحصار بنیادوں پر قبضہ کرنے میں ناکام رہا تھا: اعتماد کی تعمیر. میرے بعد میں اپنے کیریئر میں نہیں تھا، بعد میں میں نے اپنے ریپرٹوائر کو سننے کے مفید ترین تکنیک کے بعد، میں نے یہ شروع کرنا شروع کر دیا کہ میں اس چیز کو صحیح راستہ نہیں پہنچ رہا تھا. میں نے اپنی "پچ" کو تیزی سے "پکڑ لیا" تبدیل کر دیا. خدمت کرنا سمجھ لیتا ہے. (متعلقہ پڑھنے کے لئے، ملاحظہ کریں: مشترکہ غلطی کے مشیر کلائنٹ کے ساتھ بنائیں.)

صرف ٹیلنٹ گاہکوں کو جیت نہیں پائے گا

ممکنہ کلائنٹ کا امکان یہ ہے کہ پہلے پانچ منٹ میں فیصلہ کیا جائے کہ آیا آپ ان کے مالی سفر پر ان کی مدد کرنے والے امیدوار ہیں یا نہیں. اگر یہ سچ ہے، اور اپنے پیشہ ورانہ علم میں سے سب سے بہتر ہے، تو آپ کو آپ کی صنعت کے بارے میں کیا معلوم ہے اس سے کم کرنا ہے. اپنے ممکنہ کلائنٹ کو جاننے اور سمجھنے کے لۓ آپ کو یقینی طور پر یہ بہت ضروری ہے. یہاں تک کہ سات مؤثر سوالات ہیں جنہیں آپ استعمال کر سکتے ہیں یہاں تک کہ سب سے زیادہ متوقع کلائنٹ پگھلنے اور ممکنہ طور پر آپ کو کاروبار جیتنے کے لئے.

7 امکانات سے متعلق سوالات

1. "آپ کون ہیں؟" یقینی طور پر، آپ اس سے بہت خوش قسمت نہیں پوچھیں گے، لیکن یہ وہ سوال ہے جو ان کے محافظ کو چھوڑ دیتا ہے اور کلائنٹ کو آزادانہ طور پر بات کرنے کی اجازت دیتا ہے. مزید مناسب طریقے سے، آپ کہہ سکتے ہیں، "اپنے بارے میں مجھے بتاو." تعارف بہت اہم ہیں. کلائنٹ کو بات کرنے کا موقع دے دو یہ ایک کیریئر، بچوں، کام کی تاریخ، تفریحی سرگرمیوں، وغیرہ کے بارے میں پوچھ گچھ کا موقع ہے. اگر عامیت موجود ہے، تو یہ دوسری عام بات چیت کا باعث بن جائے گا، اور یہ اچھا ہے. کسی شخص کو جاننے کے لۓ آپ کے لئے لطف اندوز ہونا چاہئے، آپ کے کاروبار کے سبھی ہونے کے بعد. مخلص رہو یا یہ بہت واضح ہو جائے گا کہ آپ نہیں ہیں. اگر آپ کے ساتھ واقف ہونے اور دوسروں کو سمجھنے میں آپ کے پاس کوئی دلچسپی نہیں ہے تو میں اپنا کیریئر تبدیلی پیش کرتا ہوں. (مزید کے لئے، ملاحظہ کریں: مشیر: ان مشترکہ غلطیوں سے بچیں.)

2. "آپ یہ کیسے چاہتے ہیں کہ مجھے مدد ملے؟" وہ آپ سے بات کرتے ہوئے کمرے میں ہیں، لہذا فرض کریں کہ انہیں لگتا ہے کہ انہیں مدد کی ضرورت ہے. وہاں ہونے کے لئے ان کی حوصلہ افزائی کیا ہے؟ اگر آپ نے واضح طور پر وضاحت نہیں کی ہے کہ آپ کیا کرتے ہیں اور آپ کیسے کرتے ہیں، اب وقت ہے. وضاحت کریں کہ آپ کی خدمات آپ کے علاقے کے دیگر مشیروں سے کیسے مختلف ہیں. (متعلقہ پڑھنے کے لئے، ملاحظہ کریں: سب سے زیادہ سوالات گاہکوں مشیر سے پوچھیں.)

3. "اب تم کیا کر رہے ہو؟" اس سوال پر متفق نہ ہو جب تک آپ اس بات پر یقین نہیں رکھتے کہ ممکنہ کلائنٹ کچھ کاروبار - کھلی کرنسی، مسکرانے، مشغول کرنے کے لئے تیار ہے. یہ کون ہے، جب، ممکنہ کلائنٹ کی مالی تصویر کی اور کہاں سے متعلق بات چیت کرنا چاہئے. اگلے چیز جو آپ جانتے ہو، آپ کو مکمل طور پر پھینک دیا گیا ہے، تفصیلی بحث. یہ اچھا ہے، لیکن sidetracked نہیں ہے. منتقل کریں

4. "آپ کیا کام کرنے کی کوشش کر رہے ہیں؟" وہ ایک وجہ کے لئے سرمایہ کاری کر رہے ہیں. اگر وہ نہیں ہیں تو اس کی وجہ بھی ہے. ان کے مقاصد، خواب اور خواہشات کیا ہیں؟ اگر آپ میاں بیوی کے ساتھ ملاقات کر رہے ہیں (اور میں مشورہ کرتا ہوں کہ آپ کسی دوسرے کے بغیر کسی سے ملیں)، انہیں بات چیت کریں. مقاصد ان کے درمیان مختلف ہوسکتے ہیں. آپ کے اجلاس کے کمرے میں ایک سخت بحث ایک اچھی چیز ہو سکتی ہے. اگر وہ مخلصانہ طور پر نہیں جانتے کہ وہ کیا کرنے کی کوشش کر رہے ہیں، ان کے مقاصد، خوابوں اور خواہشات کی وضاحت کرنے پر توجہ مرکوز کرنے کے منصوبے کی ان کی مدد کرنے کا عزم. (مزید کے لئے، ملاحظہ کریں: مختلف خطرات اشتہاریوں کے ساتھ جوڑے کے لئے تجاویز.)

5. "آپ کی سرمایہ کاری / فنانس / ریٹائرمنٹ کے بارے میں آپ کے بارے میں کیا تعلق ہے؟" اب آپ سرمایہ کاری کے ارادے کے گوشت اور آلو کو حاصل کر رہے ہیں اور "کیوں" وہ کر رہے ہیں. آپ نے صرف ایک سوال سے پوچھا ہے کہ ان کے موجودہ مشیر نے کبھی بھی ان سے پوچھا نہیں ہے.

6. "کیا آپ ایسا محسوس کرتے ہیں جیسے آپ اپنے مقاصد کو پورا کر رہے ہیں؟" درجہ حرارت لے لو. بیویوں کو یہ ایک بار پھر اختلاف نہیں ہوسکتا ہے، یہ اچھا ہے. اگر جواب "ہاں" ہے تو پوچھیں "آپ اس طرح کیوں محسوس کرتے ہیں؟" آپ کو ایک خالی سلسلہ مل سکتا ہے یا آپ کو ایک طویل جواب مل سکتا ہے. یہ ان کی منصوبہ بندی میں اعتماد ظاہر کرنا چاہئے یا ان کی کمی. اگر یہ "نہیں" ہے، تو صرف یہ کہنا ہے، "میں مدد کر سکتا ہوں." کچھ جامع جملے میں، آپ کہتے ہیں کہ آپ ان کی موجودہ صورتحال کو سمجھتے ہیں اور وضاحت کرتے ہیں کہ آپ کام کے مشیر کیوں ہیں. مثال کے طور پر: "میں سمجھتا ہوں کہ آپ کے پاس ایک پورٹ فولیو ہے جس میں اس معیار کا بہت کم اثر انداز ہوتا ہے. آپ کی سب سے بڑی تشویش یہ ہے کہ آپ اپنے ریٹائرڈ کے لئے تیار نہیں ہوں گے.